umelá inteligencia konečne dozrela do bodu, keď za pár sekúnd zvládne to, čo poradcovi trvá hodiny – porovná fondy naprieč bankami, prepočíta úverový limit, pripraví analýzu aj hotový výstup pre klienta. Roky pritom poradcovia robili túto prácu ručne. Technológia ich dobehla, no paradoxne väčšina finančných poradcov na Slovensku tieto nástroje stále nemá. A nedopláca na to len poradca. Dopláca na to predovšetkým klient.
Predstavte si bežnú rodinu alebo affluentného klienta – nie milionára, o akom som písal minule, ale človeka zo strednej vrstvy, ktorý chce chrániť to, čo si vybudoval. Sadne si k poradcovi s jednou maximálne dvomi potrebami: hypotékou, poistkou, investíciou. Poradca to vyrieši a stretnutie sa skončí. Klient odchádza spokojný – no s polovičným riešením.
Skutočná ochrana a rast majetku však nestoja na jednom produkte, ale na celku. Keď klientovu situáciu rozložíte správne, takmer vždy sa ukáže, že na pevný základ potrebuje päť až šesť navzájom prepojených riešení. Nie preto, aby platil viac, ale preto, aby mu v portfóliu nezostali diery.
Prečo sa teda poradcom nedarí aj keď majú školenia skúsenosti u každého klienta spraviť hneď 5-6 riešení? Nie pre nedostatok snahy. Chýba im nástroj, ktorý by im umožnil pokojne klienta previezť obchodnych procesom a pripraviť kompletné riešenie rýchlo a profesionálne. Bez neho sa utopia vo vyjednávaní o cene, námietkach v administratíve, v prepínaní medzi webmi bánk a v ručných výpočtoch – a na samotné a príjemne posedenie s klientom im neostane čas ani energia. Výsledkom je amatérsky pôsobiaci výstup, klient ktorý sa bránil pri predaji a poradca, ktorý predáva jeden dva maximálne tri riešenia ak tam klient rieši otázku bývania.
Presne preto som vyvinul ASKportál. Vložil som doň svoje 17 ročne know-how z praxe, vďaka ktorému dnes každý môj klient po stretnutí prirodzene využíva päť až šesť finančných produktov ako základ rastu a ochrany svojho majetku. Portál spraví ťažkú prácu za poradcu – analýzu cash-flow, porovnanie fondov, úverové prepočty aj profesionálny výstup pod jeho vlastnou značkou. Z nahratej hlasovky pripraví zhrnutie aj ďalší krok s klientom a poradí 24 hodín denne ako skúsený mentor. Poradca sa tak môže venovať tomu, na čom naozaj záleží: človeku pred sebou a najmä príjemne krok po kroku prevedie klienta všetkými oblasťami aj keď prišiel pre jeho jeden primárny problém.
Nevyvinul som ho pre seba. Vyvinul som ho preto, aby každý poradca na trhu mal ľahšiu prácu a aby klient – bežný aj affluentný – konečne dostal službu, akú si zaslúži. Lebo dobrý úmysel poradcu je dnes málo. Rozhoduje to, či má v rukách nástroj, ktorý ten úmysel premení na kompletné a profesionálne riešenie.
A keďže verím, že dobrý nástroj má pomáhať celému trhu, každý poradca si môže bez rizika vyskúšať podľa svojich preferencií dostupné moduly úplne zadarmo. Ak ste finančný poradca a chcete svojim klientom dať viac než polovičné riešenie, vyskúšajte ju na ASKportal.sk.
PS: Aby sme platiacim poradcom garantovali najvyššiu kvalitu a stabilný výkon AI, bezplatná verzia má obmedzený počet licencií. Práve preto sa oplatí vyskúšať ju včas.